****
### 1. Суть постанови
Ця Постанова Національного банку України № 56 від 27 травня 2026 року спрямована на суттєве вдосконалення та деталізацію процедур нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного контролю та застосування санкцій. Документ запроваджує чіткі правила проведення позапланових виїзних перевірок пунктів обміну валют, зокрема шляхом здійснення контрольних «перевірочних операцій». Також він створює правовий механізм для оскарження банками «професійного судження» інспекторів НБУ через спеціальний Комітет регулятора. Окремо врегульовано питання безпеки та порядку дій інспекційних груп під час повітряних тривог в умовах воєнного стану.
—
### 2. Структура постанови, основні положення та зміни
Постанова має комплексну структуру та вносить зміни до кількох базових нормативно-правових актів НБУ:
* **Зміни до Положення № 90 (організація та здійснення нагляду):**
* *Оцінка ризиків:* Запроваджено періодичну (щоквартальну) оцінку ризиків використання банків/установ для легалізації брудних коштів, яка безпосередньо впливатиме на періодичність перевірок.
* *Професійне судження:* Надано право НБУ викладати професійне судження в довідках/актах перевірок та детально розписано процедуру його оскарження фінустановами до Комітету НБУ.
* *Новий Розділ VIII:* Повністю присвячений позаплановим перевіркам структурних підрозділів (обмінників) щодо дотримання правил готівкових валютно-обмінних операцій.
* **Зміни до Положення № 106 (заходи впливу):**
* Врегульовано прийняття процедурних рішень (зокрема, щодо відводу членів Правління чи Комітету НБУ).
* Визначено порядок оприлюднення рішень про заходи впливу на сайті НБУ, якщо місцезнаходження установи неможливо встановити.
* **Зміни до Положення № 153 (нагляд в умовах воєнного стану):**
* Додано детальний алгоритм дій інспекційної групи та працівників установ у разі оголошення повітряної тривоги (загрози надзвичайних ситуацій).
* **Зміни до Постанови № 165:**
* Виключено пункти 7–28, які раніше регулювали особливості торгівлі готівковою валютою під час воєнного стану, та уточнено характер позапланових перевірок (виключно «виїзні»).
* **Оновлення звітності (Додатки 1 та 2):**
* Змінено та деталізовано форми надання інформації про клієнтів, актуалізацію їхніх даних, а також параметри платіжних операцій (включаючи унікальні номери карток PAN, IP-адреси, ID терміналів тощо).
—
### 3. Основні положення, важливі для практичного використання
Для практичної діяльності фінансових установ найбільш критичними є такі нововведення:
* **Механізм оскарження «професійного судження»:** Установи отримали право протягом 15 робочих днів з дня отримання акта перевірки звернутися до НБУ із заявою про перегляд викладеного в ньому професійного судження. Комітет НБУ має розглянути таку заяву протягом 90 календарних днів. При цьому сам акт перевірки не анулюється навіть у разі задоволення заяви.
* **Контрольні валютні операції (аналог «контрольної закупки»):** Інспектори НБУ мають право здійснювати перевірочну валютну операцію до пред’явлення наказу про перевірку. Після проведення операції та пред’явлення наказу касир обмінника зобов’язаний протягом 15 хвилин провести операцію сторно та повернути інспекторам готівку.
* **Протидія перешкоджанню перевірок:** Ненадання документів, доступу до систем автоматизації чи відеоархіву (копія фрагменту відеоархіву має бути надана протягом 1 години з моменту запиту) кваліфікується як відмова у проведенні перевірки. У такому разі складається «акт про відмову», що є підставою для застосування суворих заходів впливу.
* **Алгоритм дій під час повітряної тривоги:** У разі сигналу тривоги перевірка негайно зупиняється, а інспектори залишають приміщення. Робота має бути відновлена протягом 30 хвилин після відбою (якщо дозволяє графік роботи установи). Якщо до закриття установи після відбою залишається менше 30 хвилин, перевірка припиняється достроково із складанням відповідного акта.
* **Перехідний період для автоматизації:** Фінансовим установам надано строк у **6 календарних місяців** (починаючи з місяця, наступного за місяцем набрання чинності цією Постановою) для налаштування та автоматизації формування нових типових форм відповідей на запити НБУ (згідно з оновленими Додатками 1 та 2).
