Справа №910/18278/23 від 16/01/2025
Предмет спору – визнання недійсним одностороннього правочину банку про розірвання договору банківського обслуговування з ТОВ «Гаумарджос». Суд керувався тим, що банк правомірно встановив клієнту неприйнятно високий ризик, оскільки виявив підозрілі операції: протягом двох днів було перераховано 13,5 млн грн як позика від фізичної особи на рахунок ТОВ, після чого 8,394 млн грн були перераховані єдиній компанії з шаблонним призначенням платежу. При цьому не було виявлено ознак реальної господарської діяльності – сплати податків, зарплат тощо. Банк дотримався всіх процедур фінансового моніторингу та належним чином повідомив клієнта про розірвання договору. Суд відмовив у задоволенні позову, визнавши дії банку правомірними та обґрунтованими.

Деталі