Про затвердження Положення про вимоги до системи управління надавача фінансових платіжних послуг

Опис Постанови Національного банку України №123 від 10 жовтня 2024 року
Суть закону: Постанова затверджує Положення про вимоги до системи управління надавачів фінансових платіжних послуг, що встановлює стандарти корпоративного управління, внутрішнього контролю та управління ризиками для платіжних установ. Документ деталізує обов’язки та структуру управління таких установ, зокрема, вимоги до підрозділів з контролю за дотриманням норм, управління ризиками та внутрішнього аудиту.
Структура та основні положення закону:

• Постанова складається з кількох розділів, що охоплюють різні аспекти управління фінансовими платіжними послугами, включаючи загальні положення, систему корпоративного управління, систему внутрішнього контролю, функції контролю за дотриманням норм, внутрішнього аудиту, та управління ризиками.
• Вводяться детальні вимоги до організації системи управління, включаючи структуру органів управління, обов’язки керівників, порядок складання звітності, контроль за дотриманням норм та управління різними видами ризиків.
• Встановлюється графік приведення діяльності надавачів у відповідність до нових вимог, що включає кілька етапів з конкретними термінами виконання.

Основні положення для практичного використання:

• Надавачі фінансових платіжних послуг повинні створити підрозділи з управління ризиками, контролю за дотриманням норм (комплаєнс) та внутрішнього аудиту або призначити відповідальних осіб для виконання цих функцій.
• Встановлюються вимоги до розробки внутрішніх документів та політик, що регулюють управління ризиками, комплаєнс та внутрішній контроль.
• Забезпечується контроль за дотриманням норм законодавства, зокрема щодо захисту прав споживачів фінансових послуг, та регулярне звітування до Національного банку України.

Деталі