Суть акта:
Це детальне регулювання, яке визначає, яку інформацію фінансові установи повинні надавати при повідомленні органів влади про намір надавати послуги з криптоактивів. Встановлюються всебічні вимоги до документації, операційних процедур та заходів безпеки, які постачальники послуг з криптоактивів повинні впровадити та описати у своїх повідомленнях.
Структура та основні положення:
Регулювання складається з 12 статей, що охоплюють різні аспекти вимог до повідомлень:
– Програма операцій (Стаття 1)
– Плани забезпечення безперервності бізнесу (Стаття 2)
– Заходи протидії відмиванню коштів (Стаття 3)
– ІКТ-системи та безпека (Стаття 4)
– Сегрегація активів клієнтів (Стаття 5)
– Політики зберігання (Стаття 6)
– Правила торговельної платформи (Стаття 7)
– Обмінні послуги (Стаття 8)
– Політики виконання (Стаття 9)
– Консультаційні послуги (Стаття 10)
– Послуги переказу (Стаття 11)
Ключові важливі положення:
1. Фінансові установи повинні надати детальні операційні плани на 3 роки, включаючи цільові ринки, маркетингові стратегії та розподіл ресурсів
2. Вимагається всебічна документація з кібербезпеки та ІКТ-систем, включаючи зовнішні аудити
3. Повинні бути задокументовані суворі правила сегрегації активів клієнтів, особливо для послуг криптозберігання
4. Необхідно надати детальні процедури протидії відмиванню коштів та оцінки ризиків
5. Торговельні платформи повинні задокументувати свої правила допуску, процедури виконання та системи запобігання зловживанням на ринку
Регулювання створює стандартизовану структуру для оцінки органами влади готовності та спроможності постачальників криптопослуг до дотримання вимог перед наданням дозволу на здійснення діяльності.
